TAMAULIPAS.- Los bancos y otras instituciones financieras de Tamaulipas han elevado casi 500 mil reportes de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) durante el último año y medio.
Se trata de pagos, depósitos o transferencias que por diversas razones levantan las alertas de la autoridad, que debe cerciorarse de que no se trate de lavado de dinero.
Reynosa, Tampico y Victoria, son las tres ciudades con más casos de este tipo que pasan a ser investigados por el organismo dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
Los reportes que emiten los bancos a la UIF se dividen en tres categorías: la primera es la de operaciones relevantes que corresponden a todas aquellas en las que se utilicen dinero en efectivo o cheques en cualquier moneda que superen los 7,500 dólares en efectivo.
De ese tipo, en el 2023 se enviaron 385,172 reportes por un monto total de 109 mil 470 millones de pesos que circularon en los bancos de Tamaulipas; las dos ciudades con más alertas fueron Tampico y Reynosa con 93,872 y 90,029, respectivamente. En la primera fueron alertas por 27 mil 401 millones de pesos y en la segunda por 25 mil 960 millones de pesos.
De enero a marzo, los bancos han reportado 105,176 reportes de operaciones relevantes por un monto de 31 mil 334 millones de pesos.
En Tampico suman 27,332 reportes por 7 mil 598 millones de pesos; en Reynosa 22,947 reportes por 8 mil 879 millones de pesos y en la capital del estado, 12,368 reportes por 3 mil 541 millones de pesos.
La segunda alerta a la que están obligados los bancos y otras instituciones financieras es la que más preocupa a la UIF, la de operaciones inusuales, que se refieren a todas las “actividades, conductas o comportamientos que no concuerden con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los respectivos clientes de las instituciones financieras y demás sujetos obligados, o con su patrón habitual de comportamiento transaccional”.
De esos casos, han llegado 9,098 a la Unidad de Inteligencia Financiera por un monto total de 32 mil 513 millones de pesos entre el 2023 y los primeros meses del 2024.
De enero a abril de este año, la ciudad con el monto más alto de operaciones inusuales ha sido Victoria, con 3 mil 914 millones de pesos en 117 reportes. Llama la atención que la mayor parte de ese total (3 mil 247 millones de pesos) se depositaron solo en el mes de marzo.
Las otras ciudades con una buena cantidad de operaciones inusuales en el 2024 son Reynosa con 508 reportes por 2 mil 895 millones de pesos; y Tampico con 213 reportes por 913 millones de pesos.
En el 2023, la ciudad con más operaciones inusuales fue Reynosa con 1,938 reportes por un monto total de 10 mil 206 millones de pesos.
Al recibir estos reportes, la UIF, inicia un proceso que denomina de de limpieza de información e implementa modelos estadísticos y matemáticos para determinar los pasos a seguir.
“Se recolecta información adicional, se implementan análisis de redes y se elaboran reportes sobre los hallazgos obtenidos”.
Como resultado, de este procedimiento, la Unidad presenta denuncias ante las autoridades o incorpora sujetos a la Lista de Personas Bloqueadas.
Hay un tercer rubro que toma en cuenta la UIF que es el de “operaciones internas preocupantes” que corresponde exclusivamente a los movimientos realizados por directivos y empleados de las instituciones bancarias, que pudieran enmarcarse en alguna actividad ilícita.
De esta categoría, se levantaron diez reportes en el 2023 y cinco en lo que va del 2024. La ciudad con más operaciones “preocupantes” fue Reynosa con tres reportes en el 2023 por un monto de 1 millón 973 mil pesos.
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